非法金融活动正加速从线下向线上转移。不法分子利用短视频平台、社交媒体、非上架APP等渠道，实施精准引流和诈骗。“关注就能赚钱”“点一点就能返利”“下载APP立刻当股东”——这些宣传正在短视频、社交平台大量泛滥。

一、短视频引流：从“种草”到“入坑”

诈骗团伙在抖音、快手、视频号等短视频平台发布“躺赚攻略”“副业秘籍”“普通人理财变富”等内容，展示豪车、美食、银行流水截图等“成功人设”，营造“真实可信”的氛围。

典型案例：2026年5月，北京朝阳警方斩断一条横跨多省的洗钱黑产链条。该案中，三位受害人遭遇了看似毫无关联的诈骗套路：

张先生热衷股票投资，在短视频平台刷到“名师荐股”广告，被引流至微信群。“老师”每日发布精准股票推荐，晒出高额盈利截图，声称“加入VIP即可获取内幕消息”。张先生按要求下载指定APP并注册，首笔转账5000元后收到300元“返利”，随后被以“刷单验证账户”“缴纳解冻保证金”等话术诱使连续转账共计2.6万元，直至无法提现才醒悟。

退休的王阿姨刷短视频时看到“养老金高效理财”宣传，加入“银龄财富”微信群。“理财顾问”以“保本高息”“央行合作项目”为噱头，诱导她下载涉诈APP并绑定银行卡。首次投入1万元当场获得300元“返息”，随后被以“复投享受加息”“缴纳账户解冻金”等理由，分5次追加投资共计8.7万元，直至账户显示“异常冻结”、客服失联。

经查，该团伙通过短视频平台精准投放广告，以“荐股”“刷单”“理财”不同话术为标签实施分层引流，其使用的诈骗话术模板、群聊结构乃至伪造的APP体系都高度相似。

常见诈骗话术：

“关注就能赚钱”“点一点就能返利”

“名师荐股，内幕消息，VIP专属”

“养老金高效理财，保本高息，央行合作项目”

“刷单验证账户”“缴纳解冻保证金”

二、社交媒体拉人头：刷单、返利、分佣

这种模式在初期确实会给予小额返利，但继续操作则需充值资金，甚至邀请更多人加入才能获得提现资格，实质是以“拉人头”推动资金流转，是典型的非法传销行为。

三、非上架APP：假数据、假平台、真骗局

资金一旦投入，用户账户内会显示“增长”，但平台并未真正进行任何合法投资行为。一旦用户要求提现、查验项目详情，平台则以各种理由搪塞、封号，最终消失无踪。

识别要点：

短视频中常出现“赚钱快、投资少、回报高”等字眼；

社交聊天中反复强调“这是内幕机会”“要尽快上车”；

所有操作流程都在APP和群聊中完成，不留监管痕迹。